Biasanya, bank hanya menyediakan sebagian kecil dari nilai cek hingga cek tersebut dicairkan, yang memakan waktu beberapa hari. JPMorgan mengatakan telah menutup celah tersebut beberapa hari setelah ditemukan.

Gugatan hukum lainnya yang diajukan pada hari Senin diajukan di pengadilan termasuk Miami dan Distrik Pusat California, dan melibatkan kasus-kasus di mana JPMorgan mengatakan nasabah berutang kepada bank sejumlah uang mulai dari sekitar USD 80.000 hingga USD 141.000.

Sebagian besar kasus yang diperiksa oleh bank adalah untuk jumlah yang jauh lebih kecil, menurut orang-orang yang mengetahui situasi tersebut yang menolak disebutkan namanya saat berbicara tentang penyelidikan internal.

Dalam setiap kasus, JPMorgan mengatakan bahwa tim keamanannya telah menghubungi terduga penipu, namun mereka belum mendapatkan pembayaran kembali untuk cek palsu tersebut, yang melanggar perjanjian setoran yang ditandatangani nasabah saat membuat akun di bank.

JPMorgan menuntut pengembalian dana yang dicuri dengan bunga dan biaya cerukan, serta biaya pengacara dan, dalam beberapa kasus, ganti rugi punitif, menurut pengaduan tersebut.

Gugatan hukum tersebut kemungkinan hanya merupakan awal dari gelombang litigasi yang dimaksudkan untuk memaksa nasabah membayar utang mereka dan memberi sinyal secara luas bahwa bank tidak akan menoleransi penipuan, menurut orang-orang yang mengetahui hal tersebut.

JPMorgan memprioritaskan kasus-kasus dengan jumlah dolar yang besar dan indikasi kemungkinan hubungan dengan kelompok kriminal, kata mereka.

“Penipuan adalah kejahatan yang berdampak pada semua orang dan merusak kepercayaan pada sistem perbankan,” Ungkap juru bicara JPMorgan Drew Pusateri dalam sebuah pernyataan kepada CNBC.

“Kami sedang menangani kasus-kasus ini dan secara aktif bekerja sama dengan penegak hukum untuk memastikan jika seseorang melakukan penipuan terhadap Chase dan nasabahnya, mereka akan dimintai pertanggungjawaban.” Tambahnya.